KYC, Cumplimiento y Lo Que Sigue a Tu Cargo
La mayoría de los swaps no necesita identificación alguna. La verificación aparece en casos puntuales y más acotados, y algunos riesgos siguen siendo tuyos por más legítimo que sea el servicio. Acá está exactamente dónde cae cada línea.
Dónde aplica la verificación
Por defecto
La mayoría de los swaps
Sin cuenta y sin identificación. Elegí un par, enviá el depósito y recibí el activo convertido.
Comprar con tarjeta o banco
Compras con moneda fiat
Se procesan a través de un socio de pago (Mercuryo, Simplex, Guardarian y otros), que aplica sus propios controles de KYC.
Caso por caso
Transacciones marcadas
Un swap puntual se puede pausar si el control detecta algo en su historial, incluso si no tuviste nada que ver con lo que lo originó.
Opcional
Verificar por adelantado
Identificación más una comprobación facial en vivo con SimpleSwap en simpleswap.io/kyc, hecha con anticipación si preferís dejarlo resuelto.
Cuándo se pausa un swap para revisión
- La mayoría de los intercambios se procesa automáticamente, sin ningún paso extra para nadie.
- Una pausa no es una acusación — por lo general significa que algo en el historial de los fondos, no necesariamente en la transacción actual, necesita aclararse antes de que el swap continúe.
- SimpleSwap puede pedir detalles sobre el origen de los fondos o documentación de respaldo.
- Un pedido repetido suele significar que la primera respuesta no cubrió del todo la pregunta, no que el caso se esté dilatando a propósito.
- La vía más directa para resolverlo: responder con lo que se pide, por el canal de soporte oficial.
La ventaja de verificar por adelantado
Opcional, y rápido — pero puede allanar lo que viene después.
Unos minutos, una sola vez
Se envía a SimpleSwap en simpleswap.io/kyc con un documento oficial más una comprobación facial en vivo.
Más acceso a liquidez
Las cuentas verificadas pueden llegar a un conjunto más amplio de proveedores de liquidez.
Mejores tasas
Acceso a precios más competitivos que los que trae la opción sin verificar.
Procesamiento más confiable
Menos tropiezos de procesamiento cuando la identidad ya está confirmada.
Menos datos que juntar después
Reduce que vuelvan a pedirte datos básicos de identidad en plena operación.
Ahorra tiempo si te marcan
Si una transacción futura necesita revisión, los controles básicos ya están registrados.
Consultá la política de KYC vigente
La política completa y el formulario de verificación previa están en el sitio oficial.